Bạn mới tham gia vào thị trường chứng khoán đang muốn đầu tư vào quỹ chỉ số nhưng đang mơ hồ không có nhiều kinh nghiệm? Bài viết này chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu về Index fund là gì? Cách hoạt động và bí quyết để đầu tư vào quỹ chỉ số hiệu quả. Đừng bỏ qua chắc chắn sẽ giúp bạn đầu tư hiệu quả.
Index fund là gì?
Index fund hay còn gọi quỹ chỉ số là tên một gói đầu tư dựa trên một chỉ số nhất định. Giúp quá trình đầu tư dễ dàng hơn và mang lại lợi nhuận tối ưu. Trong đó, chứa đựng hàng ngàn quỹ khác nhau bao gồm: Quỹ năng lượng, trái phiếu, cổ phiếu,…
Bên cạnh đó, Index fund không chỉ có một cổ phiếu mà nhiều cổ phiếu của các công ty khác nhau. Quỹ chỉ số quản lý một cách thụ động và nhà đầu tư sẽ quyết định mua bán dựa vào một chỉ số index nhất định.
Một điều đặc biệt nhất của quỹ chỉ số để thu hút các nhà đầu tư chính là cùng một lúc bạn có thể tìm hiểu cũng như theo dõi nhiều cổ phiếu khác nhau. Thậm chí con số này còn lên đến hàng trăm, hàng nghìn cổ phiếu của nhiều công ty khác nhau.
Bởi vậy, Index fund mở ra một cơ hội đầu tư nhanh chóng, an toàn và chính xác.
Cách hoạt động của Index fund
Như các bạn đã biết, khi đầu tư bạn không thể lựa chọn nhiều chỉ số đầu tư cùng một lúc. Thế nhưng, với quỹ chỉ số thì hoàn toàn ngược lại. Bạn có thể hợp tác cùng với các nhà đầu tư khác để mua cổ phiếu Index fund. Sau đó, họ sẽ được nhận cổ tức và lãi suất đầu tư mà chính quỹ chỉ số chi trả.
Tuy nhiên, để vốn đầu tư khớp với quỹ chỉ số thì phần trăm danh mục tài sản sẽ được thay đổi. Đây là một hình thức đầu tư thụ động nên bạn cần tìm hiểu và chọn ra quỹ tốt nhất nhằm mang lại lợi nhuận cao.
Nhà đầu tư khi tham gia vào quỹ chỉ số sẽ không có quyền mua hay bán cổ phiếu trên sàn. Thay vào đó, quỹ này giúp bạn cập nhật mọi danh mục đầu tư ngay khi nhận thấy quỹ có khả năng thay đổi. Nhưng bạn cũng nên lưu ý, điều này không phải lúc nào cũng xảy ra.
Một điều không thể bỏ qua khi nói đến Index fund là chi phí đầu tư thấp. Bởi vì, số lượng giao dịch ít, không phải sử dụng các phương pháp phân tích hay nghiên cứu thị trường. Nó giúp thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia và cho phép theo dõi cách hoạt động của chỉ số thuần.
Mặc dù vậy, Index fund cũng phải chịu thuế như các quỹ khác. Tùy vào mỗi quốc gia sẽ có cách tính thuế khác nhau, riêng quỹ không phân phối thì bạn phải chịu đến khi đạt được số tiền yêu cầu.
Các danh mục phổ biến của Index fund
Đối với các nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, khi nói đến quỹ chỉ số họ sẽ nghĩ ngay đến 7 danh mục quan trọng. Cụ thể:
- Quỹ chỉ số thị trường rộng: Tùy vào thị trường hoạt động như thế nào quỹ sẽ hoạt động dựa vào biến động thị trường hiện tại.
- Vốn chủ sở hữu: Index fund hoạt động phụ thuộc vào chỉ số chứng khoán trên sàn.
- Quỹ chỉ số trái phiếu: Tùy theo mức thu nhập cố định hay các loại trái phiếu để đầu tư.
- Index fund cân bằng: Quỹ này hoạt động dựa trên các loại tài sản hay nói cách khác là dựa vào cả cổ phiếu và trái phiếu.
- Quỹ chỉ số ngành: Dùng để đầu tư vào các hạng mục công nghiệp quan trọng.
- Cổ tức: Những cổ phiếu chi trả cổ tức cho cổ đông cao thì Index fund sẽ tập trung để đầu tư vào đây.
- Quỹ chỉ số SRI: Đây là quỹ đầu tư vào những công ty có trách nhiệm, hoàn thành mục tiêu đầu tư của mình.
Tìm hiểu ưu điểm và nhược điểm của Index fund
Để có thể hiểu một cách tổng quan nhất về Index fund. Mời bạn đọc cùng chúng tôi tìm hiểu cụ thể về ưu điểm và nhược điểm của quỹ chỉ số dưới đây.
Ưu điểm
- Đa dạng hóa đầu tư: Index fund có thể giúp nhà đầu tư mở rộng giao dịch từ hàng trăm các công ty riêng lẻ. Nhờ vậy, quỹ chỉ số hoạt động rất tích cực và cho hiệu quả cao.
- Chi phí thấp: Đây là ưu điểm mạnh nhất của quỹ chỉ số để đánh động trực tiếp vào tâm lý nhà đầu tư. Nó được quản lý một cách thụ động nên không qua bất kỳ trung gian nào nên tiết kiệm tối đa chi phí đầu tư.
- Tính minh mạch cao: Quỹ chỉ số có tính minh bạch tương đối cao, đảm bảo trong quá trình theo dõi và áp dụng các phương pháp đều an toàn, công bằng, hiệu quả.
- Tiện lợi: Bạn có thể sử dụng Index fund để đầu tư vào nhiều công ty cùng lúc mà không sợ thua lỗ.
- Bảo vệ nhà đầu tư và hạn chế tối đa thua lỗ kể cả khi thị trường có biến động nhờ tính đa dạng hóa danh mục. Hơn nữa, bạn sẽ có cơ hội sở hữu nhiều cổ phiếu tiềm năng hay cổ phiếu tăng trưởng để tăng thêm lợi nhuận cho mình.
- Đơn giản hóa trong việc kiểm soát hiệu suất sinh lời và dựa trên chỉ số hoạt động để nắm bắt được Index fund. Đồng thời, theo các nhà đầu tư lâu năm xác suất để thua lỗ gần như không có. Do đó, đầu tư vào quỹ chỉ số là một quyết định đúng đắn để đơn giản hóa các danh mục đầu tư của mình.
Nhược điểm
Song song với những ưu điểm luôn tồn tại những mặt hạn chế nhất định. Vậy hãy cùng chúng tôi tìm hiểu xem Index fund có những nhược điểm gì dưới đây.
- Lợi nhuận thấp: Điểm chính của quỹ chỉ số là một hình thức đầu tư an toàn nhưng lợi nhuận thu về lại khá thấp. Nó sẽ bị phụ thuộc vào mức trung bình của các công ty trong danh mục đầu tư.
- Không thể giao dịch mua bán theo thời gian chủ động như cổ phiếu.
- Index fund hoạt động dựa vào công thức index nên không được phân tích kỹ càng từ chuyên gia như các cổ phiếu thường.
- Dễ thay đổi khi thị trường có biến động.
- Bạn phải mất một khoản phí không đáng kể như phí quản lý hàng năm.
Bí quyết đầu tư Index fund hiệu quả
Như chúng tôi đã chia sẻ ở trên, tính đến thời điểm hiện tại có đến 7 danh mục đầu tư phổ biến trên thị trường. Tuy nhiên, nếu bạn mới tham gia vào chứng khoán rất khó để chọn Index fund phù hợp. Hiểu được điều đó, chúng tôi sẽ gửi đến bạn một số kinh nghiệm lựa chọn dưới đây. Bạn có thể tham khảo và áp dụng.
- Tìm hiểu chi phí sở hữu: Bạn nên xem xét đến mức phí sở hữu, đồng thời tìm hiểu cách hoạt động của từng loại quỹ chỉ số. Dựa vào đó, nên lựa chọn những quỹ chỉ số có khả năng hoạt động ổn định và lâu dài. Như vậy, mới đảm bảo có lợi nhuận cũng như an toàn khi đầu tư.
- So sánh chi phí và lợi nhuận: Không phải lúc nào chi phí thấp sẽ mang đến cho bạn lợi nhuận cao. Có thể những danh mục bạn phải chịu một khoản phí không nhỏ nhưng đổi lại lợi nhuận sẽ rất hấp dẫn.
- Dựa vào tài sản bạn muốn sở hữu: Đối với Index fund sẽ cung cấp cho bạn đa dạng các danh mục đầu tư từ cổ phiếu, trái phiếu cho đến hàng hóa, bất động sản,… Vì vậy, hãy lựa chọn theo nhu cầu và sở thích của bản thân như vậy mới đầu tư hiệu quả.
- Bí quyết cuối cùng đó là tìm hiểu đến vốn đầu tư và rủi ro nếu có. Đây cũng là yếu tố quan trọng để giúp bạn lựa chọn được hướng đầu tư phù hợp.
Bài viết trên chúng tôi đã giúp bạn tìm hiểu về Index fund là gì và những bí quyết để đầu tư quỹ chỉ số hiệu quả nhất. Nếu bạn muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình nhưng phải đảm bảo an toàn thì quỹ chỉ số chính là lựa chọn tuyệt vời nhất cho bạn.