Khái niệm Quỹ tương hỗ là gì và những điều cần biết

Ngày nay phương thức bỏ tiền vào các quỹ đầu tư đã dần trở nên phổ biến trong giới đầu tư tài chính ở Việt Nam. Đặc biệt trong số đó phổ biến và được nhiều người lựa chọn  hơn cả là các quỹ tương hỗ. Bài viết sau chúng ta cùng tìm hiểu về loại quỹ đầu tư này.

Quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ là loại hình đầu tư tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác. Những quỹ này sẽ được điều hành bởi các chuyên gia tài chính chuyên nghiệp nhằm tối đa hóa lợi nhuận cho khách hàng.

Quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ là gì

Các quỹ tương hỗ được xem như một loại phương tiện đầu tư tập thể. Chúng ta có thể hiểu một cách đơn giản chúng là một công ty tập hợp tiền của mọi người lại với nhau và đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác vì lợi ích của các cổ đông. Chúng tập hợp tiền từ các nhà đầu tư, để đầu tư vào các chứng khoán như trái phiếu, các công cụ thị trường tiền tệ, cổ phiếu và các tài sản tương tự. Chúng thường được phân loại thành ba loại phổ biến: vốn chủ sở hữu (cổ phiếu), thu nhập cố định (trái phiếu) và quỹ thị trường tiền tệ.

Một trong những Quỹ tương hỗ đầu tiên được tạo ra bởi một nhà môi giới chứng khoán người Mỹ tên là John Bogle vào năm 1924. Anh ta đã lấy 147 đô la từ 12 người bạn và đồng nghiệp và đầu tư tiền của họ vào cổ phiếu và trái phiếu. Và bắt đầu từ đó, ngành công nghiệp này đã phát triển trong những năm qua, ngày nay nó bao gồm hơn 10.000 quỹ đầu tư, quản lý chung hàng nghìn tỷ đô la tiền của các nhà đầu tư. 

Quỹ tương hỗ chuyên nghiệp nổi tiếng đầu tiên được cung cấp bởi Charles Schwab & Co., Inc. là Quỹ đầu tư cổ phiếu bắt đầu hoạt động vào ngày 18 tháng 3 năm 1924. Quỹ này vẫn tồn tại cho đến ngày nay với tên gọi SEQUOIA FUND, đã thực hiện phân phối 1 nghìn tỷ đô la cho các cổ đông của mình. trong nhiều năm kể từ khi thành lập.

Bản chất của các quỹ tương hỗ

Ngày nay các Quỹ tương hỗ là một loại hình đầu tư tập thể được quản lý chuyên nghiệp, chúng là một công cụ đầu tư phổ biến cho cả nhà đầu tư tổ chức và nhà đầu tư nhỏ lẻ. Các quỹ đầu tư này sẽ tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào các loại cổ phiếu, trái phiếu, các công cụ thị trường tiền tệ hoặc các chứng khoán khác. Nó được đặc trưng bởi cổ phiếu được sở hữu bởi các nhà đầu tư đã tạo ra chúng (giống như một công ty mở). Các cổ đông sở hữu cổ phần trong quỹ cùng nhau. Nhà đầu tư có quyền sở hữu mà họ có thể sử dụng để tác động đến việc quản lý công ty.

Về cơ bản, chúng là một công ty đầu tư gom tiền từ nhiều người và sử dụng các quỹ này để giao dịch các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền mặt. Những tài sản này sau đó được chuyển cho các nhà đầu tư thường mua cổ phần trong quỹ của công ty. Công ty đầu tư phải được đăng ký với SEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch) và tuân theo các nguyên tắc do SEC đặt ra như giới hạn về đòn bẩy (đi vay).

Các quỹ đầu tư này là một sản phẩm tài chính cho phép các nhà đầu tư chia sẻ khoản đầu tư của các cá nhân, công ty khác hoặc cả hai. Loại tài khoản đầu tư này là một lựa chọn hấp dẫn đối với nhiều người vì nó kết hợp các lợi ích của việc đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp. Sử dụng quỹ đầu tư này, nhà đầu tư có thể xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng tốt bao gồm cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền mặt mà không phải chịu rủi ro khi quản lý các khoản đầu tư của riêng họ.

Quỹ tương hỗ
Bản chất của quỹ tương hỗ

Lợi ích của Các quỹ tương hỗ là cung cấp nhiều lợi thế khác nhau như đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp. Đây là lý do tại sao chúng thường được khuyến khích cho người mới bắt đầu và những người có mức độ chấp nhận rủi ro thấp. Với quỹ quỹ đầu tư tài chính này, bạn bỏ tiền của mình vào một khoản đầu tư duy nhất đầu tư vào các công ty khác. Các quỹ này có thể được quản lý bởi một chuyên gia hoặc chúng có thể được tự quản lý. Đây là một trong những cách tốt nhất để đầu tư vì nhiều lợi ích của nó. Đây là một cách đầu tư dễ dàng và bạn không phải lo lắng về việc mua cổ phiếu riêng lẻ hay phải đi tìm hiểu xem loại chứng khoán nào đang hoạt động tốt.

Kể từ khi chúng lần đầu tiên trở nên phổ biến vào những năm 1970, quỹ tương hỗ đã là một lựa chọn rất phổ biến cho tất cả mọi người, từ những người tiết kiệm hưu trí đến sinh viên đại học. Các quỹ đầu tư này không chỉ dành cho những người có nhiều tiền; bạn có thể bắt đầu đầu tư với số tiền ít nhất là 25 đô la vào một số nền tảng của quỹ như cố vấn robot như Betterment hoặc Wealthfront.

Các loại quỹ tương hỗ 

Ngày nay các Quỹ tương hỗ được người ta phổ biến như một loại hình đầu tư gom tiền của nhiều người để đa dạng hóa rủi ro. Một nhà quản lý quỹ sẽ đầu tư số tiền gộp này vào cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và các loại đầu tư khác. Các nhà đầu tư trong quỹ chia sẻ lợi tức từ các khoản đầu tư đó cũng như bất kỳ khoản lỗ nào. Đầu tư vào quỹ là một cách dễ dàng cho bất kỳ ai đầu tư vì bất kể kỹ năng đầu tư hoặc trình độ kiến ​​thức của bạn là gì, bạn đều có thể làm cho nó phù hợp với mình. 

  • Quỹ cổ phần: Tại đây các nhà đầu tư tài chính làm việc tại quỹ sẽ dùng số tiền mà chúng ta đóng góp để đem đi đầu tư vào các thị trường chứng khoán tiềm năng khác nhau cả trong nước và trên thế giới. Đặc điểm khác biệt lớn nhất của quỹ cổ phần là nó có tỷ số lãi suất rất cao trong thời gian đầu tư trung hạn.
  • Quỹ thu nhập cố định: Là loại quỹ tài chính mà tại đây các nhà đầu tư tài chính làm việc tại quỹ sẽ dùng số tiền mà chúng ta đóng góp để đem đi đầu tư chủ yếu vào các khoản nợ được xếp hạng tín dụng như trái phiếu chính phủ, trái phiếu đô thị và trái phiếu của các công ty phát hành. Các loại trái phiếu được đầu tư này cũng có thể là đến từ trong nước hoặc tại các nước khác trên thế giới.
  • Quỹ thị trường tiền tệ: Là loại quỹ tài chính mà tại đây các nhà đầu tư tài chính làm việc tại quỹ sẽ dùng số tiền mà chúng ta đóng góp để đem đi đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ. Chúng chính là những loại chứng khoán có chất lượng tín dụng cao, phát triển ổn định trong thời gian ngắn.
Quỹ tương hỗ
Mục tiêu đầu tư của các quỹ tương hỗ

Kết luận

Bài viết trên đây đã giới thiệu cho chúng ta về phương thức đầu tư qua các quỹ tương hỗ, trong đó bao gồm là tất cả những kiến thức căn bản nhất mà mình đã tìm hiểu, tổng kết lại được về loại quỹ đầu tư tài chính này. Chắc hẳn đến đây chúng ta cũng đã có cái nhìn khái quát, rõ ràng hơn về một loại hình đầu tư khá hiệu quả, an toàn và mới mẻ này. Tuy nhiên trước khi quyết định đầu tư, chúng ta vẫn nên tìm hiểu, cân nhắc kỹ lưỡng.