Trên thị trường chứng khoán có rất nhiều hình thức giao dịch khác nhau, trong đó có Aave. Vậy Aave là gì? Lịch sử hình thành, đặc điểm và phương thức giao dịch như thế nào? Nếu bạn là một nhà đầu tư chứng khoán đừng bỏ qua bài viết dưới đây chúng tôi sẽ mang đến cho bạn những kiến thức đầy đủ và hữu ích nhất.
Aave là gì? Lịch sử hình thành
Aave là một hình thức cho vay phi tập trung mà mọi điều khoản được dựa theo hợp đồng thông minh trên nền tảng blockchain của đồng Ethereum. Aave mở ra giúp các nhà giao dịch thực hiện nhu cầu vay vốn bất kỳ lúc nào mà không phải qua bất kỳ trung gian nào.
Điều đặc biệt, khi chọn Aave bạn sẽ không mất bất kỳ chi phí môi giới nào bởi quá trình vay chỉ được thực hiện bởi người vay và người cho vay. Có thể nói, trong tất cả các hình thức vay vốn trên nền tảng blockchain thì Aave là giao thức tốt nhất nên được rất nhiều người sử dụng.
Vậy nguồn gốc của Aave có từ đâu? Khi giao thức này chưa ra đời thì tiền thân của nó là ETHLend. Đây cũng là một hình thức cho vay được thành lập năm 2007 bởi một nhà đầu tư nổi tiếng Stani Kulechov. Thời điểm này, các token Lend được bán ra với giá tương đối cao và số lượng khá lớn vào năm 2017.
Chỉ sau đó 1 năm, chính xác là tháng 9/2018 ETHLend bắt đầu chuyển đổi thành Aave và thuộc công ty chính. Sau Aave còn có rất nhiều công ty con mở ra cùng với nhiều sản phẩm khác nhau bao gồm: Aave Lending, Poker, Custody hay Gaming,…
Phương thức hoạt động của Aave
Aave có phương thức hoạt động chính dựa vào giao thức cho vay, có nghĩa giữa nhóm người vay và cho vay. Trong đó, Aave sẽ đưa ra các mức giá để người vay lựa chọn sao cho phù hợp với nhu cầu của mình. Để thực hiện được điều đó cần dựa vào 3 yếu tố chính gồm: Giá dự phòng, người thanh lý tài sản thế chấp và ứng dụng tích hợp. Lãi suất Aave cũng tùy thuộc vào hai bên theo các chi phí sau:
- Lãi suất người đi vay được tính dựa theo số tiền hiện tại. Nếu số tiền này càng giảm thì lãi suất càng tăng và ngược lại.
- Người cho vay: Lợi nhuận thu về bao nhiêu thì lãi suất Aave tương đương với tỷ lệ đó.
Đặc điểm nổi bật của Aave
Aave mở ra cho phép giao dịch trên 20 loại tiền điện tử khác nhau. Trong đó, đặc điểm nổi trội nhất của hình thức vay này là khoản vay nhanh và chuyển đổi tỷ lệ. Cụ thể như sau:
Khoản vay nhanh (Flash Loans)
Khi bạn vay nhanh sẽ không cần phải đặt cọc bất cứ tài sản gì mà chỉ cần đảm bảo các thỏa thuận mà bên cho vay đưa ra. Điều kiện để có thể vay nhanh là nếu người vay không trả đúng hạn thì giao dịch sẽ đảo chiều. Hình thức vay này mở ra để những nhà phát triển dựa vào và tạo ra các công cụ như cấp vốn, thanh lý, thay đổi về các mức giá,…
Hơn nữa, những người vay vốn muốn trả khoản vay nhanh thì chỉ cần bán đi tài sản thế chấp mà không cần phải bỏ vốn bên ngoài vào.
Chuyển đổi tỷ lệ vay
Trong quá trình vay, bạn được phép thay đổi từ lãi suất cố định sang biến động và ngược lại. Điều này có lợi khi lãi suất trên thị trường tăng hoặc giảm nhằm ngăn ngừa tình trạng lãi suất tăng theo.
Tìm hiểu các sản phẩm của Aave
Đứng đầu hệ thống cho vay hiện nay, Aave đã mang đến nhiều sản phẩm có lợi cho khách hàng. Một trong những điều đó là giúp người vay nâng cao thanh khoản, đồng thời Aave tạo cơ hội để phát triển, mở ra những nguồn quỹ riêng mà từ trước đến nay chưa làm được.
Nói đến sản phẩm của Aave rất đa dạng các ngành nghề từ công nghệ, tài chính cho đến trò chơi giải trí. Một số sản phẩm nổi trội và được đánh giá cao nhất của Aave hiện nay bao gồm:
Aave Pocket
Bạn có thể hiểu nôm na Aave Pocket là một sự thay đổi hoàn toàn về nền kinh tế tự do hay trong các ngành phát triển công nghiệp vĩ mô. Giúp giao dịch giữa khách hàng hay các thương nhân diễn ra dễ dàng, đơn giản hơn mà không cần sử dụng đến thẻ tín dụng như trước đây.
Mọi giao dịch hiện tại đều thực hiện trọn gói trong một ứng dụng mà không phân biệt khối lượng hay từng địa điểm giao dịch. Thậm chí, hệ thống Aave hỗ trợ thanh toán khắp tất cả mọi quốc gia trên thế giới.
ETHLend
Đây là một thị trường tài chính phi tập trung, các khoản vay đều dựa trên hợp đồng thông minh. Người vay có thể thế chấp bằng tài sản tiền điện tử mà không cần phải cầm cố bằng tài sản vật chất. Vì vậy, mọi vấn đề đều có thể giải quyết dựa vào tiền điện tử giống như một loại tài sản hay tiền mặt thông thường.
Aave Lending
Aave Lending được tạo ra dựa vào ETHLend, nhưng Aave Lending mở ra nhằm giải quyết tất cả các vấn đề liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Tất cả các khoản vay đều được kiểm soát nghiêm ngặt. Những người cho vay dễ dàng kiểm tra hay lưu trữ tài sản kỹ thuật số của người vay cầm cố an toàn. Trường hợp có lệnh gọi ký quỹ sẽ tự động thông báo và thanh lý.
Aave Custody
Mặc dù Aave Custody này ra sau so với các hệ sinh thái trên nhưng lại rất khả dụng. Mở ra một hệ thống giám sát an toàn cho các nhà đầu tư đang nắm giữ tài sản kỹ thuật số. Điểm nổi trội của Aave Custody về độ an toàn, bảo mật và những nguồn tiền đó có thể di chuyển dễ dàng hàng ngày ra khỏi nơi lưu ký.
Aave Clearing
Aave Clearing là một dịch vụ chuyển tiền hay thanh toán với tốc độ nhanh chóng. Mặt khác, sử dụng dịch vụ Aave Clearing bạn có thể đổi tiền điện tử sang các loại tiền tệ pháp định khác đơn giản, nhanh chóng nhất. Với tính ứng dụng cao này nên Aave Clearing đã được các doanh nghiệp áp dụng khi có nhu cầu chuyển tiền với số lượng lớn mỗi ngày.
Aave Gaming
Như tên gọi của nó, Aave Gaming tạo ra sân chơi cho các nhà đầu tư muốn trải nghiệm các dịch vụ thông qua công nghệ blockchain, hợp đồng thông minh hay các hoạt động giao dịch khác.
Đồng tiền ảo Aave Lend
Lend thực chất là đồng tiền ảo ERC20 (Utility token) sử dụng trong ETHLend. Những nhà đầu tư sở hữu đồng Lend sẽ có các quyền lợi trong giao dịch như giảm phí hay nhận thưởng,… Tuy nhiên, sau khi ETHLend được chuyển đổi sang Aave thì đồng Lend này cũng có những thay đổi kèm theo. Hiện tại, Lend đang được cải tiến và trở thành token quản trị trong giao thức Aave.
Khi nắm giữ Lend có nghĩa bạn là người có quyền và được phép bỏ phiếu hay nâng cấp, cải tiến các vấn đề trong Aave. Chưa hết, có thể thay đổi lãi suất, phê duyệt tài sản, thậm chí là giảm mọi mức phí giao dịch cho khách hàng khi tham gia Aave.
Hiện Lend đang được Aave cải tiến lại và nâng cấp thêm. Chắc chắn rằng, trong thời gian gần nhất token Lend sẽ trở thành đồng tiền ảo lớn mạnh và có nhiều tiện ích như các đồng tiền lớn khác trên thị trường hiện nay.
Tổng kết
Có thể nói, Aave mở ra nhiều cơ hội cho nhà đầu tư và đang đứng đầu trong các giao thức cho vay Defi khác. Mang đến nhiều tính năng tiện ích cũng như đa dạng các sản phẩm khác nhau để nhà đầu tư phát triển và mở rộng mô hình kinh doanh trong các dự án tương lai.
Hy vọng rằng, qua bài viết trên sẽ giúp bạn hiểu hơn Aave là gì và những tính năng, đặc điểm của Aave. Từ đó, đưa ra quyết định đúng đắn trong quá trình đầu tư của mình.